В условиях активной борьбы с незаконным обналичиванием денежных средств нарушители незаметно переместили свою активность из банков на почту и в торговые сети.
Впрочем, так как исключить из этой цепочки банки все равно нельзя, финансовые власти планируют нанести удар именно по этому звену, и так жестко контролируемому Центральным банком.
О том, что обналичивание преступных доходов ищет каналы взамен ликвидируемых теневых банковских площадок, заявила замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева на конференции Ассоциации региональных банков. По ее словам, в 2014 году Росфинмониторинг, ЦБ и правоохранительные органы пресекли деятельность 15 крупных площадок с суммой операций по незаконному обналичиванию порядка 90 млрд. руб. «Сегодня основные схемы проходят с участием розничных сетей, а также сеть почтовых переводов начала проявлять более высокую активность», — заявила она.
Схемы незаконного обналичивания денежных средств через почтовые отделения и ретейл давно известны рынку. В частности, обналичивание через почту выглядит следующим образом. Лицо зачисляет деньги за якобы приобретенные товары и услуги на счета фирм-однодневок. Те, в свою очередь, заключают с почтой договоры на оказание услуг и направляют со своего банковского счета переводы подставным получателям-физлицам, от имени которых переводы по доверенности получают злоумышленники. Наиболее яркие примеры — использование почтовых переводов для обналичивания в Санкт-Петербурге, где злоумышленники, по версии следствия, в 2009-2010 годах обналичили более 61,5 млрд. руб., а их доход составил свыше 1,5 млрд. руб.
